多措並舉做好防范電信網絡詐騙工作

中國銀行認真貫徹落實習近平總書記重要指示批示精神，牢牢把握金融工作的政治性、人民性，按照上級“精准研判、精細操作、精確打擊”要求，不斷加強金融反詐體系建設，夯實“資金鏈”治理防線，推動防范電信網絡詐騙工作走深走實，取得良好工作成效。

提高政治站位，大力加強組織領導。作為黨領導下的國有金融企業，中國銀行始終牢記貫徹落實黨中央關於金融工作大政方針和決策部署的重要使命，深入貫徹落實習近平總書記關於打擊治理電信網絡新型違法犯罪的重要指示精神，組建反詐工作領導小組和工作專班，堅持對重要工作加強籌劃、重大問題加強研究、重點環節加強把關、重要案件加強督辦。主題教育期間，開展多次反詐專題調研，深入一線基層網點了解痛點難點、商討管控方案，將各級機構反映的30個相關問題分類建立台賬，制定了16條具體措施，明確責任部門、完成時限、驗收標准，逐項抓好落實，凝聚全行防范電信網絡詐騙的工作合力。

推進關口前移，迭代優化攔截模型。按照公安部“探索建立疑似涉詐賬戶延遲支付結算機制”的要求，建立完善賬戶分級分類管理體系，持續迭代優化涉詐賬戶攔截模型，通過加強預防實現由被動處置向主動預測轉型。從37家分行和總行7個業務部門梳理出292條模型規則，按照事前、事中、事后進行總結、提煉，持續迭代優化。採取總行統一布設、分行特色化應用、總分行聯合試點等措施，分批推進模型應用實踐，逐步實現涉詐賬戶的精准識別、預判和鎖定，為公眾提供功能匹配、風險相當、安全穩妥的精細化賬戶服務。

整合內外資源，凝聚工作合力。與公安機關、電信運營商等各方建立起良好的合作關系，建立完善反詐管理體制與協作機制，加強溝通協調、共享信息資源、會商解決難題。積極參與人民銀行“金融反詐一體化平台”建設，作為第一批試點機構開展涉詐數據互傳，進一步延伸拓展反詐工作范圍。吸收借鑒社會各領域經驗成果，與專業化公司開展反電詐風險防控解決方案交流，深入研究討論同業反詐平台及模型建設等關鍵問題，探索推進工作方法手段和模式機制創新，確保反詐工作長期處於業內領先水平。

堅持科技賦能，持續提升工作質效。堅持“發揮數據價值，賦能反詐管理”的思路，持續加大金融科技投入力度，統籌構建反詐系統，依托數據縱橫平台開發反電詐數字看板，通過多維度數據分析排查與黑名單存在關聯的客戶、賬戶、設備、手機號、交易等主體，實施涉詐賬戶差異化分級管控。總結分析涉案賬戶特征，建立涉詐“指標庫”，通過參數化調用指標定期對“存量”開展風險篩查、對“新增”開展風險排查，防范化解涉詐風險，促進工作質量不斷提升。

中國銀行將繼續履行國有大型金融機構的政治責任，充分發揮自身優勢，把防范電信網絡詐騙工作常態化、制度化，堅決切斷不法分子利用銀行賬戶實施違法犯罪活動的資金鏈條，維護消費者合法權益，守好人民群眾的“錢袋子”。

( 編輯：閆奕   送簽：閆奕   簽發：鐘鳴 )