黨建引領內控合規管理 全力維護國家金融安全

2025年6月26日，交通銀行內控合規部/法律部黨總支召開黨員大會，組織深入貫徹中央八項規定精神學習教育專題黨課學習，全體參會黨員重溫入黨誓詞，堅定理想信念。

習近平總書記指出：“維護金融安全，是關系我國經濟社會發展全局的一件帶有戰略性、根本性的大事。”抓好內控合規管理，是銀行業統籌發展與安全的重要舉措。交通銀行內控合規部/法律部作為內控合規管理職能部門，肩負合規風險、操作風險、洗錢風險、法律風險等重點領域風險防控重任。內控合規部/法律部黨總支始終堅持黨建引領，以高質量黨建筑牢內控合規防線，扎實履行防范化解金融風險、維護金融安全的職責使命。

旗幟鮮明講政治，筑牢金融安全防線

牢固樹立政治機關意識，在履行維護金融安全的主責主業中體現政治擔當、彰顯為民情懷。

明方向，走好“第一方陣”。把學習貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想作為首要政治任務，嚴格落實“第一議題”制度，落實總行黨委決策部署，形成全面深化改革、防范化解金融風險、保障合規經營、維護國家安全的具體舉措。建立落實黨中央決策部署、監管要求以及總行黨委工作安排機制，按季度逐項研究推動巡視整改、監管整改、行領導會議和指示落實情況清單，強化跟蹤問效，確保常態化長效化落實落地。

勇擔當，落實改革要求。深入學習貫徹習近平總書記關於全面深化改革的重要論述，用好改革方法落實防范化解金融風險新要求。落實《防范化解金融風險問責規定（試行）》，推動深化問責體制機制改革，突出科學精准問責﹔落實反洗錢法，推動深化反洗錢體制機制改革，促進洗錢風險識別和應對能力的持續提升﹔落實新修訂的《金融機構合規管理辦法》，持續釋放深化內控合規管理體制改革紅利，構建依法合規、全面覆蓋、權責清晰、務實高效的內控合規管理體系。

敢斗爭，勇於攻堅克難。以“時時放心不下”的責任感和“等不起、慢不得、坐不住”的緊迫感，在急難險重任務中迎難而上、敢於斗爭。堅決落實黨中央“反制裁、反干涉、反長臂管轄”決策部署，防范外部風險沖擊﹔穩妥有序處置金融案件、重大法律糾紛等復雜敏感事件，全力維護國有金融資產安全﹔積極踐行打擊非法金融活動社會責任，守護老百姓“錢袋子”。

2024年10月15日，交通銀行內控合規部/法律部黨總支聯合上海市分行內控合規部/法律部黨支部、上海楊浦支行黨總支，赴同濟大學土木工程學院開展金融知識進校園主題宣講。

堅持不懈強基礎，提升攻堅克難能力

堅持強化理論武裝，鍛造堅強組織體系，充分發揮黨支部戰斗堡壘作用和黨員先鋒模范作用，錘煉不畏艱難、能打硬仗的金融安全守護隊伍。

筑牢思想根基。堅持學深悟透，黨總支書記帶頭講黨課談心得、黨員領導干部深入研討、年輕干部暢談體會，深化對維護金融安全的理解和把握。堅持學以致用，運用黨的創新理論指導內控合規管理實踐。堅持立足主業，將培育弘揚中國特色金融文化與內控合規文化建設有機結合，一年一個主題在全集團開展內控合規集中宣傳教育，打造“行長講內控合規”“內控合規大家談”宣教品牌，厚植穩健審慎、依法合規要求。

夯實組織基礎。以“黨性強、業務精、作風好”為標准選優配強下轄黨支部委員、黨小組組長、青年理論學習小組組長，黨總支書記召開黨務干部、青年員工談話交流會，堅定理想信念、激發創業熱情。積極選樹優秀典型，部門優秀黨員團隊、黨員、入黨積極分子獲評交通銀行總行機關五一巾幗標兵崗、五一勞動獎章、青年崗位能手等。

建強戰斗堡壘。堅持黨建和業務深度融合，聚焦防范化解金融風險重點任務，創建反洗錢AI建設等黨員攻堅隊，深入開展調查研究，明確攻堅隊目標任務。創新用好主題黨日，規范開展組織生活，激發黨員干部干事創業熱情。做好攻堅任務動態評估和成效檢驗，積極接受群眾監督，取得實效。

馳而不息嚴作風，聚焦減負賦能增效

鞏固拓展深入貫徹中央八項規定精神學習教育成果，定期專題研究為基層減負賦能工作，堅持“四個突出”，優化制度、系統、流程，力求精簡高效、務實管用，防范實質風險、解決實質問題。

突出科技賦能。積極探索AI技術在反洗錢領域的應用，將更多人工分析資源投入實質高可疑度的交易識別。反洗錢AI智能模型有效減少基層可疑交易預警量40%，在中國信息通信研究院聯合19家金融機構舉辦的首屆產融合作數據模型算法大賽上，獲“方案創新賽十佳方案”獎﹔反洗錢智能報告功能協助基層高質量提煉數據，人工撰寫單個報告的時長由2小時至4小時下降至約30分鐘。

突出整合優化。全面梳理監管要求和工作流程，整合優化內控管理、合規管理、操作風險管理評估工具，基層評估量減少37%。整合優化系統功能，建立一站式應訴平台，以系統抓取替代人工報送，減輕基層信息報送負擔。

突出統籌協同。以“能聯合檢查的，不分頭檢查﹔能綜合檢查的，不單項檢查”為原則，建立規范統籌全行各條線督查檢查機制，按月統籌條線部門擬定現場檢查計劃並持續跟蹤、嚴格把關，優化配置檢查資源、避免多頭分散實施、減輕基層迎檢負擔。

突出專業支撐。建立內控合規事項辦理函和風險提示機制，推動解決60余項內控合規問題。制定《線上業務法律指引》，解決經營單位“取証難”的應訴痛點。創新“兩個帶來”（帶著問題來、帶著案例來）內控合規人才跟崗實踐培訓方式，幫助基層員工提升專業能力、解決實際問題。

（來源：《旗幟》2025年第11期）

( 編輯：孫麗   送簽：鐘鳴   簽發：林燕 )